-
Drummen in het midden
Per 01/01/2023 werd de risicoberekening die verzekeraars al enkele jaren dienden toe te passen ook verplichtend voor de bancaire beleggingsfondsen. R.I.P. SRRI De SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) verdwijnt daarmee in de nevelen van de geschiedenis. Dit was een manier van risico-inschatting gebaseerd op de standaardafwijking. Een systeem dat inherent fouten in zich had…
-
Waden door het moeras van de ESG-regelgeving.
1 januari is niet alleen het moment waarop nieuwjaarsbrieven voorgelezen worden of goede voornemens geformuleerd. Steevast is dit ook het moment waarop regelgeving wijzigt. Dit geldt ook in beleggingsland. Nu is het al een tijdje zo dat de regelgeving rond beleggingen in het algemeen en specifiek rond ‘duurzame beleggingen’ aan een grondige wijziging toe is.…
-
De eigen portefeuille begint aan 2021
Traditiegetrouw wordt de eigen portefeuille bij aanvang van het nieuwe jaar onder handen genomen. Een beetje zoals een door het jaar heen verwilderde boom ook gesnoeid wordt. De eigen portefeuille begint aan 2021. Ze is opgeschoond om goed uit de startblokken te kunnen schieten. Alle rendementen worden terug op 0 gezet. De in 2020 maandelijks…
-
De frisse wind bij Athora Belgium verdient een beetje tegenwind
Ons blogartikel van 20/12/2019 (over de stand van het duurzaam beleggingsaanbod bij Belgische verzekeraars) veroudert slecht. Dit is een goede zaak, want dit impliceert dat er 1 en ander aan het bewegen is. Vorige maand konden we eindelijk schrijven dat Allianz ook een duurzaam aanbod had voor de particuliere belegger. Deze maand hebben we het…
-
Biedt duurzaam beleggen een beter langetermijnrendement?
De disclaimer dat rendementen uit het verleden geen garantie zijn voor deze in de toekomst, kennen we onderhand wel. Maar wil dit ook zeggen dat er niets valt af te leiden uit het (recente) verleden? Natuurlijk niet. Zeker als je een tendens onwaart, kan het nuttig zijn om die verder te analyseren. En er…
-
Naar een Belgisch kwaliteitslabel voor duurzame financiële producten?
Witwassen kennen we onderhand wel allemaal. Ten gunste van persoonlijk financieel belang wordt hierbij gemeenschapsbelang opgeofferd (vb. belastingsontduiking). Maar greenwashen is iets minder gekend , terwijl het ook kwalijke gevolgen heeft. Mensen kopen iets of investeren in een product waarvan ze ter goeder trouw, maar blijkbaar ten onrechte denken dat het gaat over een duurzaam product. Verkopersbedrog dus.…
-
Regelgever spuit met mist rond risico (als 4 groter dan 6 is).
Hoe was het vroeger? Wie een fondsenbelegging overweegt, moet door de verdeler ervan verplicht geconfronteerd worden met een document dat “essentiële beleggingsinformatie” (of in het Engels “KIID” -Key Invester Information Document- ) wordt genoemd. In dit document is 1 van de belangrijkste -ook al omdat het visueel opvalt- items de SRRI: De Synthetic Riks and Reward…
-
De eigen portefeuille in januari 2018
Omdat ik in september 2017 wat fondsen verkocht had, maar deze niet uit het maandelijks overzicht verwijderd had (met als doel het YTD-rendement in 2017 op gelijkblijvende belegging te kunnen berekenen), begin ik dit jaar met een opgeschoond bestand. Het kapitaal dat in de portefeuille steekt situeert zich net boven de € 25.000. Door…
-
Wieden én planten
De verzekeringswereld staat niet stil. De digitale revolutie vindt er -met enkele jaren vertraging in vergelijking met wat er in de verwante banksector gebeurde – nu eindelijk ook plaats. Het gaat er in onze omgeving nog niet zo ingrijpend aan toe als in Japan waar 34 mensen vervangen werden door 1 supercomputer. Maar omdat de invloed van…
-
Nu hoort u het eens van een ander.
Met een blog onder de naam ethischbeleggen.com is het logisch dat we lansen breken voor duurzaam beleggen. We vinden het zelf evident dat mensen die beleggen om voor zichzelf en/of anderen (kinderen, familie, derden) een financieel betere toekomst op te bouwen, ook rekening houden met de kwaliteit van deze toekomst. Zich eens rijk geboerd in isolement…
