Ken je je eigen duurzaamheidsvoorkeuren?

• Ja? Dan weet je wat je wil én kan je dit wellicht ook duidelijk maken in een gesprek met je financieel adviseur (je bankier, je verzekeringsmakelaar,… ). Maar heeft hij (m/v/x) wel het juiste aanbod in huis? Kan je er wel ethisch beleggen?
• Neen? Dan schrik je je een hoedje de volgende keer dat je bij je financieel adviseur binnenstapt. Want hij zal je je daar naar vragen. Per 2 augustus 2022 werden immers nieuwe gedragsregels in de financiële sector van kracht.

Opgelegd door Europa

Europa wil de financiële middelen oriënteren naar meer duurzaamheid en een meer circulaire economie. De doelstelling om de klimaatopwarming binnen de perken te houden (Akkoord van Parijs) én de realisatie van de duurzame ontwikkelingsdoelen vergen immers grote inspanningen. En veel geld. Niet alleen dat van de overheden. Ook jouw – en mijn geld wil men hiervoor inzetten. Dit is de reden waarom je duurzaamheidsvoorkeuren zullen bevraagd worden op een plek waar je het wellicht helemaal niet verwacht. Aan een bureau of een balie waar je wou praten over beleggingsmogelijkheden.

Kan je financieel adviseur je duurzaamheidsvoorkeuren wel vertalen in zijn beleggingsvoorstel?

Jouw duurzaamheidsvoorkeuren zijn voortaan een essentieel onderdeel van je beleggingsprofiel. Naast je kennis van – en je ervaring mét financiële producten, je risicobereidheid, … .

De kans bestaat dat debevraging door je financieel adviseur eens redelijk stroef verloopt.

• Enerzijds omdat de vragen die de financiële sector op basis van de regelgeving uitwerkte lange volzinnen bevatten. En ze daarbij termen gebruiken waar je mogelijk nog nooit van gehoord hebt.
• Anderzijds is er een grote kans dat je gesprekspartner te weinig onderlegd is in duurzaamheid. En hij dus houvast zal zoeken in vaste patronen waar hij zich niet makkelijk van los kan maken.

Mogelijk is het resultaat van die onwennigheid aan beide kanten dat je afhaakt. En verzucht dat je liever nog alleen over rendementen én producten wil spreken. Waardoor jullie beiden zich terugplooien op het oude vertrouwde terrein. En zo besluiten dat duurzaamheid voor jou toch geen beleggingsprioriteit is. Want hoewel de regelgever de bedoeling heeft om duurzame beleggingen te promoten, is het de adviseur niet verboden om je niet-duurzame beleggingen aan te bieden. Maar dat kan pas als je als klant geen duidelijke keuze pro duurzaamheid maakt.

Wordt Ethisch Beleggen je geschikte partner?

Sturing én manipulatie van het gesprek door je adviseur zijn dus niet denkbeeldig.

Kan je dan niet beter kiezen voor een adviseur die in zijn beleggingsaanbod wel tijdig de richting van duurzaamheid insloeg?

Ethisch Beleggen trekt sinds 2012 de kaart van beleggingen met zo veel mogelijke ESG (Environmental, Social & Governance)-aandacht. We hebben leveranciers gezocht die deze in voldoende ruime mate aanboden, diverse modelportefeuilles uitgewerkt, onze criteria doorlopend aangescherpt, … .

Ethisch Beleggen volgt méér dan 110 beleggingsfondsen. Deze worden geanalyseerd op basis van volgende criteria: (bewezen) rendement, mate van duurzaamheid, risico en kosten. Elk fond krijgt een eigen individuele score. Uit die resultaten selecteren we dan passende combinaties. Want ‘spreiden’ blijft ook voor wie duurzaam wil beleggen een basisregel.

Ethisch Beleggen is daarom een uitgelezen partner voor wie niet alleen financieel rendement zoekt, maar ook wil dat zijn belegging mensen, ons samenleven en onze planeet vooruithelpt.

De regels zijn nog in volle ontwikkeling.

Ethisch Beleggen is dus een partner die samen met jou je duurzaamheidsvoorkeuren kan helpen realiseren. De huidige regelgeving is evenwel complex en soms tegenstrijdig. Zo vraagt ze onder meer rekening te houden met gegevens die op vandaag nog niet beschikbaar zijn. Daarom zullen ook de oplossingen en suggesties van Ethisch Beleggen af en toe niet 100 % stroken met je ideaalbeeld. Maar je zal alvast duiding krijgen waar én waarom ze afwijken.

Doe je mee?

Het is voor niemand makkelijk om in het bestaande aanbod het kaf van het koren te scheiden. Nog steeds worden producten aangeprezen als ‘duurzaam’, ‘groen’, ‘sustainable’  waar ze dit in feite niet of slechts zeer gedeeltelijk zijn. Ondanks de invoering van reglementeringen als SFDR.  Juist om die reden hebben we deze one-stop-shop opgezet. Om je te helpen je geld in lijn met je principes te investeren.

Wil je veel- of weinig geld besteden? Wil je regelmatig beleggen of een éénmalige som investeren? Heb je een voorzichtig -, gebalanceerd – of juist een dynamisch beleggingsprofiel? Dankzij het grote aanbod vind je bij Ethisch Beleggen bijna zeker iets dat goed bij je past.

Overtuigd? Druk op GO! en bezorg ons de nodige informatie. Dan gaan we voor jou aan de slag.