-
de eigen portefeuille per 01/01/2024
Naar jaarlijkse gewoonte hebben we nieuwe modelportefeuilles samengesteld. Info hierover vindt u hier. Onze eigen portefeuille zelf is niet ingrijpend veranderd. Wel werd een lijn verwijderd. Een belegging die we in de loop van september 2023 effectief verkocht hadden hebben we er nu uitgehaald. Omdat we jaarlijks voor elk fonds dat we volgen enkele parameters…
-
Drummen in het midden
Per 01/01/2023 werd de risicoberekening die verzekeraars al enkele jaren dienden toe te passen ook verplichtend voor de bancaire beleggingsfondsen. R.I.P. SRRI De SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) verdwijnt daarmee in de nevelen van de geschiedenis. Dit was een manier van risico-inschatting gebaseerd op de standaardafwijking. Een systeem dat inherent fouten in zich had…
-
Waden door het moeras van de ESG-regelgeving.
1 januari is niet alleen het moment waarop nieuwjaarsbrieven voorgelezen worden of goede voornemens geformuleerd. Steevast is dit ook het moment waarop regelgeving wijzigt. Dit geldt ook in beleggingsland. Nu is het al een tijdje zo dat de regelgeving rond beleggingen in het algemeen en specifiek rond ‘duurzame beleggingen’ aan een grondige wijziging toe is.…
-
De eigen portefeuille begint aan 2021
Traditiegetrouw wordt de eigen portefeuille bij aanvang van het nieuwe jaar onder handen genomen. Een beetje zoals een door het jaar heen verwilderde boom ook gesnoeid wordt. De eigen portefeuille begint aan 2021. Ze is opgeschoond om goed uit de startblokken te kunnen schieten. Alle rendementen worden terug op 0 gezet. De in 2020 maandelijks…
-
De frisse wind bij Athora Belgium verdient een beetje tegenwind
Ons blogartikel van 20/12/2019 (over de stand van het duurzaam beleggingsaanbod bij Belgische verzekeraars) veroudert slecht. Dit is een goede zaak, want dit impliceert dat er 1 en ander aan het bewegen is. Vorige maand konden we eindelijk schrijven dat Allianz ook een duurzaam aanbod had voor de particuliere belegger. Deze maand hebben we het…
-
Fidea gaat verder op de ingeslagen weg
From scratch moeten (her)beginnen, biedt soms voordelen. Vanop een wit blad ziet men niet de platgetreden paden en kan men -niet gehinderd door het verleden- soms op nieuwe inzichten uitkomen, nieuwe wegen bewandelen. Wie in de automobielindustrie een volledig patrimonium heeft dat gebaseerd is op diesel- en benzinevoertuigen, zal zich minder geroepen voelen om…
-
Regelgever spuit met mist rond risico (als 4 groter dan 6 is).
Hoe was het vroeger? Wie een fondsenbelegging overweegt, moet door de verdeler ervan verplicht geconfronteerd worden met een document dat “essentiële beleggingsinformatie” (of in het Engels “KIID” -Key Invester Information Document- ) wordt genoemd. In dit document is 1 van de belangrijkste -ook al omdat het visueel opvalt- items de SRRI: De Synthetic Riks and Reward…
-
De eigen portefeuille in januari 2018
Omdat ik in september 2017 wat fondsen verkocht had, maar deze niet uit het maandelijks overzicht verwijderd had (met als doel het YTD-rendement in 2017 op gelijkblijvende belegging te kunnen berekenen), begin ik dit jaar met een opgeschoond bestand. Het kapitaal dat in de portefeuille steekt situeert zich net boven de € 25.000. Door…
