-
MiFID: (nog) Meer Informatie (&) Focus (op) Individuele Doelstelling
Binnen 6 maanden komt de nieuwe MiFID II-regelgeving in voege. MiFID eist voortaan aandacht voor duurzaamheid bij financiële adviseurs. Vanaf 2 augustus 2022 moeten financiële adviseurs beleggers ook vragen naar hun ESG-voorkeuren. En hun desgewenst een ESG-conform aanbod kunnen doen. Het beleggingsprofiel dat moet opgemaakt worden zal voor het eerst de niet-financiële interesses van de…
-
Duurzaam beleggen: lost Europa de rol?
Terwijl de EU de regelgeving aanscherpt lijkt het in de financiële pers alsof duurzaam beleggen eindelijk mainstream gaat. Uit het rapport van GSIA (Global Sustainable Investment Alliance) blijkt juist dat Europa de rol lost. GSIR: een 2-jaarlijks rapport Europese institutionele investeerders waren bij de eersten die de kaart van duurzaam beleggen trokken. Particulieren volgden mondjesmaat.…
-
10 voorlopige beleggingslessen uit de Coronacrisis
Voor de 2e maal sinds onze werking opgestart is, worden we geconfronteerd met een zware val in de bekomen rendementen. De eerste keer was in het laatste trimester van 2018. Het fondsenaanbod dat we toen hadden was een pak kleiner dan dit wat we nu aanbieden. Wegens invoering van de MiFID II-regelgeving, hadden verschillende verzekeraars…
-
Worden alle Menschen alsnog Brüder dankzij Europa?
Het Europees niveau van regelgeving lijkt zich vaak ver van ons bed af te spelen. Maar de ‘redding van Griekenland’, het ‘Brexit-verhaal’, de ‘GDPR-regelgeving’, de ‘nieuwe uitstootnormen voor voertuigen‘, …. tonen aan dat Europa overal zijn hand in heeft. Of juist niet (getuige de versnipperde aanpak van de vluchtelingencrisis). Supranationale druk. Ook binnen de financiële…
-
NewB: blijft de duurzame bank in de pijplijn steken?
Sinds de oprichting in 2011 en de openbare lancering in 2013 van het NewB initiatief is er veel water door de zee gestroomd. Hoe ver staat het nu met het NewB-project? Een kickstart: veel verwachtingen. Bij de lancering van NewB stroomde het geld en de coöperanten toe. 2013 was een erg hoopgevend jaar. Duizenden…
-
Ho-ho-ho of ha-ha-ha ?
Tijdens de warmste week, waar 1.000-en Vlamingen de opbrengst van hun acties voor een goed doel bekendmaken én daarvoor beloond worden met een steekvlam waar eindige fossiele brandstoffen aan hun ,nou ja, einde komen, kregen ook enkele toplui van Fortis clementie. Vrolijk Kerstfeest voor sommigen. Ze worden niet langer vervolgd door het Belgisch gerecht…
-
Onze modelportefeuilles in het eerste semester van 2018: reculer pour mieux sauter?
Echternach is gekend om zijn processie. Er wordt al jaren niet meer op het ritme van 3 stappen naar voren en 2 terug gelopen. Nu zijn de deelnemers met witte zakdoeken aan elkaar vastgemaakt en springen zij in de maat afwisselend op hun linker- en hun rechtervoet naar voren. De oude voortbewegingswijze werd geschrapt…
-
De eigen portefeuille in januari 2018
Omdat ik in september 2017 wat fondsen verkocht had, maar deze niet uit het maandelijks overzicht verwijderd had (met als doel het YTD-rendement in 2017 op gelijkblijvende belegging te kunnen berekenen), begin ik dit jaar met een opgeschoond bestand. Het kapitaal dat in de portefeuille steekt situeert zich net boven de € 25.000. Door…
-
2018 start voor financiële tussenpersonen en beleggers met 2 dagen vertraging.
Met ingang van 03/01/2018 wordt MiFID II ingevoerd. Volgens dagblad De Tijd … een Europese richtlijn in die in theorie beleggers beter moet beschermen. In de praktijk is de regelgeving, waarbij fondsbeheerders bijvoorbeeld afzonderlijk moet betalen voor research, behoorlijk ontaard in een mastodont van duizenden pagina’s regelgeving met in totaal bijna 2 miljoen alinea’s. (…
-
Beleggen vanaf 2018? Kijk voortaan in 4 glazen bollen voor je beslist!
Tot eind 2017 kon u bij veel beleggingspromo de volgende zinsnede lezen: “rendementen uit het verleden zijn geen garantie op toekomstig rendement“. Veelal pakten beleggingsinstituten uit met wat hun product in het verleden aan waardecreatie (producten die waardedestructie opleverden werd niet langer gepromoot, maar uit de etalage gehaald) betekend had. Dit systeem moest het…
