Bij het begin van 2013 pak ik uit met een vernieuwde eigen portefeuille. We zetten de tellers terug op 0 zodat we kunnen zien wat de nieuwe portefeuille -hopelijk- oplevert.
Welke wijzigingen zijn er gebeurt?
1. schrapping van de maandelijkse storting in DLL New Energy Fund (LU0269460779 (*)). Het betrokken fonds had ik privé reeds sinds 23/12/2008 in portefeuille. Het bleek een underperformer te zijn gedurende de voorbije 4 jaren. Begin november heb ik opdracht gegeven aan verzekeraar DLL om dit fonds met ingang van 01/01/2013 niet meer te spijzen. Het vrijgekomen geld wordt voortaan gelijk verdeeld onder DLL Triodos Sustainable Equities (LU0278271951) en DLL Water & Climate Fund (LU0269461587) welke wel betere rendementen genereerden.
2. Verkoop van fonds UFG Trend Opportunities, het fonds dat op de brug tussen 3e & 4e trimester 2012 de aanvankelijke aangekochte fondsen LFP Trend Infrastructures, LFP Trend Planet & LFP Trend Consumers opgeslorpt had. De fondsen in kwestie waren al door de mand gevallen (zie Kill your darlings) in het screeningsrapport van Novethic 2012. Omdat er geen link met duurzaam beleggen meer was werd de som in dit fonds toevertrouwt aan LFP Actions Europe ISR R . ISR staat voor Investissement Socialement Responsable. (FR0010332122). en aan EdR Tricolore Rendement (FR0010588343)
3. Verder was er begin 2012 afgesproken met 1 van de betrokken verzekeraars, die minstens € 15.000 kapitaal in zijn contract wilde, dat ik kon opstarten met € 8.000. Maar dat ik binnen het jaar het belegde kapitaal diende op te trekken tot € 15.000 (zie (on)zichtbare wijzigingen in de eigen portefeuille). Gezien er een flinke belastingsterugbetaling op mij wachtte, had ik mij daartoe geëngageerd. Zodra de fiscus mijn rekening aanzuiverde, heb ik er volgende fondsen gekocht:
- Echiquier Major (zie ook nieuwe aanbieder en extra fonds) (FR0010321828)
- DWS Invest new Resources (LU0237015457)
Verder heb ik in enkele reeds aanwezige fondsen wat extra geld gestopt:
- Dexia AM Sustainable Low (BE0159412411)
- EdR Europe SRI (FR0010505578)
- Petercam Eq. Europe Sustainable (BE0940002729)
- Pictet AM PF Clean Energy R (LU0298650788)
- Picet AM PF Water R (LU0104885248)
Het voorlaatste fonds werd op 27/11/2012 uitgeroepen tot beste fonds voor schone energie. Deze prijs beklemtoont de aandacht voor klimaatverandering én het aspect ethisch beleggen. Hier vind je video met interview met alle winnaars.
- Pictet Clean Energy valt in de prijzen.
Wat dit laatste fonds betreft, moet opgemerkt worden dat het extra geld dat daar naartoe gegaan is, uiteindelijk in het fonds met eindletter R terechtkwam, terwijl ik eerder reeds gelijkaardig fonds met eindletter P kocht. Beide fondsen zitten niet bij dezelfde verzekeraar. En het R fonds rekent meer beheerskosten aan dan het P fonds. Een voorbeeld waar we toch nog gepakt worden door de kleine lettertjes in voorstellen en contracten.
Met deze portefeuille gaan we 2013 in. Je kan ze hier bij de bijlagen op de website van Coverbel aantreffen.
(*) Dit is de ISIN-code van het fonds. Via deze code kan je er informatie over vinden, bijv. bij de website(s) van Morningstar.