Categorieën
home

Fidea gaat verder op de ingeslagen weg

 

From scratch moeten (her)beginnen, biedt soms voordelen.

Vanop een wit blad ziet men niet de platgetreden paden en kan men -niet gehinderd door het verleden- soms op nieuwe inzichten uitkomen, nieuwe wegen bewandelen.

Wie in de automobielindustrie een volledig patrimonium heeft dat gebaseerd is op diesel- en benzinevoertuigen, zal zich minder geroepen voelen om spontaan minder vervuilende voertuigen in de toonzaal te zetten. Zelf al duwt de wetgever de uitstootnormen naar omlaag, liever biedt men tegenwicht (desnoods met sjoemelsoftware) dan dat men de nieuwe normen omarmt. Een bedrijf dat pas recent stappen zet binnen de automobielindustrie, sleept dat verleden niet mee en kan dadelijk /vlotter inhaken op de paradigmawissel die zich aftekent.

Het lijkt er steeds meer op dat ook verzekeraar Fidea zich in deze situatie bevindt.

Nadat KBC deze verzekeraar in het zog van de financiële crisis op last van Europa uit zijn invloedsfeer diende te verwijderen,  leek het alsof deze zich zou terugtrekken op een corebusiness van variaverzekeringen.

Gedurende lange tijd leek het er op dat het beleggingsverzekeringsverhaal er niet geschreven zou worden. Pas enkele jaren geleden begon zich voorzichtig toch een beperkt aanbod  te ontwikkelen. In onze blog hebben we hier al aandacht aan besteed via een bericht op 28/09/2017 en opnieuw per  27/09/2018.

Het fondsenaanbod dat men in de etalage zet, breidt zich geleidelijk uit. En er lijkt zich een tendens af te tekenen. Geleidelijk worden er ook meer en meer duurzame fondsen in het aanbod opgenomen.

Naast de reeds vermelde in onze eerdere blog, is ondertussen ook  het Triodos Sustainable Equity Fund (ISINcode: LU0278271951 – 5 globes) in het aanbod verschenen.

Zeer recent zijn er opnieuw 3 duurzame fondsen toegevoegd aan de tak 23-boom. Ditmaal uitsluitend gereserveerd voor hun Dyna-Save Plan (minimuminleg € 5.000).

Het betreft de fondsen DNCA Invest Beyond Infrastructure & Transition (ISIN-code: LU0309082369 – 5 globes) , Pictet SmartCity (ISIN-code: LU0503634221 – 3 globes) en Pictet Global Environmental Opportunities (ISIN-code: LU0503631714 – 4 globes).

De meeste van die duurzame fondsen hebben een SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) van 5 op een schaal van 7 of 4 op de nieuwe SRI -schaal  (samenvattende Risico-indicator, volgens PRIIPS). Voor het verschil tussen die 2: zie ons blogbericht van 01/02/2018.

Ze zijn dan ook alleen bestemd voor een belegger die minstens een neutraal – of liever nog een dynamisch risicoprofiel heeft. Maar niets belet om ze te verdunnen met enkele minder risicovolle (niet-duurzame) fondsen uit lagere risicozones. Dan kan ook een eerder behoudende belegger bij betrokken verzekeraar (gedeeltelijk) duurzaam beleggen.

 

Categorieën
home

Fidea verduurzaamt zijn beleggingsaanbod.

 

In onze bijdrage van 28/09/2017 wezen we er op dat in het Tak 23 -aanbod van Fidea een ecologiefonds (BR New Energy) aanwezig was.

Opgepast! Een verzekeraar biedt je nog geen psychologische hulp bij beleggen…

Recent heeft de verzekeraar zijn aanbod Tak 23 fondsen uitgebreid. Het is verheugend om vast te stellen dat er opnieuw een stap in de richting van duurzaamheid gezet werd.

Zo biedt men voortaan ook het Triodos Sustainable Equity Fund aan (fonds dat je ook al kon kopen via concullega NN Insurance Belgium (voorheen Delta Lloyd Life). Dit fonds heeft een hoog duurzaamheidsgehalte (maximale score bij Morningstar). En ook op vlak van CO2-betrokkenheid scoort het goed.

Voorts werden 2 fondsen van beheerder DNCA  in het aanbod opgenomen. DNCA heeft recent een duurzaamheidsafdeling opgericht zodat verwacht wordt dat hun fondsen ook in de richting van meer duurzaamheid zullen opschuiven.

De 2 fondsen die Fidea van hen verdeelt zijn DNCA Invest Global Leaders en DNCA Invest Eurose.

… maar anders denken, voelen en doen lijkt er toch binnen te sijpelen.

Mits (sommige) van de beschikbare fondsen te combineren kan je dus bij Fidea zelf ook een duurzame keuze maken.  Dit voor beleggers die een neutraal –  of eerder dynamisch beleggingsprofiel hebben.

Het Tak 23- aanbod van Fidea wordt om die reden voortaan ook opgenomen bij de mogelijkheden die wij met onze werking aanbieden via makelaar Coverbel.

Categorieën
home

Duurzaam pensioensparen met 1 ecologiefonds?

 

In ons artikel van 25/05 ll. verwezen we naar het voorbeeld van Generali Belgium, die binnen haar keuze om in te zetten op Tak 23-fondsen 2 fondsen verdeelde, die als duurzaam bestempeld kunnen worden. U kan uw pensioensparen of lange termijn sparen met deze 2 fondsen opbouwen. Of u kunt ook voor een betere risicospreiding kiezen en er maximum 3 niet-duurzame fondsen aan toevoegen.

Ook verzekeraar had lastig parcours

Sinds kort heeft ook een andere Belgische verzekeringsmaatschap-pij haar fondsenaanbod opnieuw in de markt gezet. We hebben het dan over Fidea.

Fidea is een verzekeringsmaatschappij, die via  sponsoring van een veldrijdersploeg bij de modale Belg naambekendheid kreeg. Als maatschappij heeft ze de voorbije jaren echter het lot van haar wielrenners ondergaan: ploeteren om in regen en ontij vooruit te geraken.

Fidea, zelf het resultaat van enkele gefuseerde verzekeraars, kwam in het vorig

Categorieën
home

Lelijke streep door de rekening

 

Met Ethisch Beleggen proberen we een gezonde spreiding van fondsen aan te bieden. Omdat dit niet zomaar ter beschikking is binnen de Belgische grenzen, waren we genoodzaakt om ook over het muurtje te kijken. Uiteindelijk zijn we ook in zee gegaan met 2 Luxemburgse verzekeraars. Niets onwettigs aan. En door ook deze 2 verzekeraars onder arm te nemen, konden we voor de klanten de variatie aanbieden die we nodig hadden om een evenwichtig aanbod te doen.

doet het licht uit
Euresa-Life doet het licht uit

Helaas besliste 1 van onze aanbieders om vanaf 01/03/2013 in run-off   te gaan. We werden hiervan pas op de valreep verwittigd.  Er zijn o.i. 2 redenen waarom dit gebeurd: