Onze aanpak

Wat wij van u verwachten?

Als het over beleggen gaat weten Belgische – en Europese regelgevers niet wat “administratieve vereenvoudiging” is.

Om u een gepast voorstel te kunnen doen, moeten we voorafgaandelijk inzicht in u én uw verlangens hebben.

We vallen onder een wettelijk kader dat ons hierop afrekent. Maar ook al was dit er niet, dan nog is die kennis noodzakelijk. Het doel is immers een belegging bieden die voldoet aan uw eigen wensen én behoeftes. Niet aan die van ons.

Een kennismaking kan steeds op  afspraak in onze kantoren (zie verder).

Omdat we interesse voelen uit diverse hoeken van Vlaanderen is het  interessant dat we u al kunnen inschatten vooraleer we met elkaar afspreken.

Om die reden hebben we voorzien dat u ons op 3 punten (identificatie, kennis en ervaring, te investeren kapitaal) de nodige informatie  op voorhand digitaal kan bezorgen.  Loopt u vast tijdens die administratie?  Geen probleem. Bel ons eventjes tijdens de kantooruren. We zetten u zo verder op weg.

1. U identificeert zich.

De wetgever verplicht ons ertoe om van elke klant een gestandaardiseerde klantenfiche te hebben.  U kan deze hier opmaken.

Wil dit document na ondertekening aan ons doorsturen. Wil ons tevens een afdruk (recto/verso) van uw identiteitskaart bezorgen.

2. U vertelt ons over uw kennis, ervaring  en doelstellingen, die u  met beleggen hebt. 

U verwacht dat wij u een passend- & geschikt product voorstellen. Ook de wetgever doet dit en spreekt dan over onze “zorgplicht”. (zie p 32). Door te peilen naar uw kennis én ervaring op vlak van beleggen, u te bevragen op uw financiële draagkracht én uw financiële doelstellingen in kaart te brengen,  kunnen we uw beleggingsprofiel (*) opstellen.

U houdt het heft in handen door je eigen antwoorden.

Om u goed te kunnen inschatten ontwikkelden we een zorgplichtconforme vragenlijst. U vindt deze hier.

Duw na het invullen ervan op de verzendknop. Zowel u als wij ontvangen dan een kopie van uw antwoorden.

Wil zo correct mogelijk zijn in de gegevens die u verstrekt. Anders staan wij al van bij aanvang op het verkeerde been. En is de waarde van ons advies op voorhand ondergraven.

3. U vertelt ons welk kapitaal u wenst te investeren.

U kan bij ons zowel terecht voor een eenmalige investering (vanaf € 2.600) als voor een periodieke investering (vanaf € 104 / maand of € 312 / trimester).  U maakt die (en andere keuzes) duidelijk via het document Verder Finetunen  (let op bij vraag 2 en vraag 5. Deze hebben een drop-downmenu, waarmee u verborgen keuzevakken zichtbaar maakt.) 

Wil na invullen ook dit document aan ons terugbezorgen. Door deze extra antwoorden kunnen we onze oplossingen nog beter op uw behoeften afstemmen.

U hoeft zich geen zorgen te maken over de confidentialiteit van uw gegevens. Ook wij zijn onderworpen aan de strenge GDPR-wetgeving ter bescherming van de privacy.

 

Wat kunt u van ons verwachten?

De dienstverlening voor Ethisch Beleggen wordt verzorgd door verzekeringsmakelaar CoverbelEens we van u alle gegevens ontvangen hebben, gaan we aan de slag.

1. We starten achter de schermen.

  • We toetsen of u als persoon/rechtspersoon in aanmerking komt om een beleggingsvoorstel te ontvangen (de richtlijnen FSMA mbt. witwassen van geld en financiering van terrorisme zijn ook op onze werking van toepassing).
  • Wij toetsen uw houding én verwachtingen aan een voldoende groot aantal Tak 23 oplossingen.
  • We controleren of deze passen binnen de technische vereisten die onze leveranciers in hun producten inschrijven.

2. We bezorgen u ons voorstel.

  • We stroomlijnen onze bevindingen tot een gepersonaliseerd voorstel dat we u in digitale vorm bezorgen.

3. Samen zetten we het voorstel om tot een belegging.

  • Wij contacteren u telefonisch en maken een afspraak om dit voorstel te bespreken.
  • Als het nodig blijkt uit de bespreking, dan passen wij dit voorstel nog aan.
    • misschien heeft u enkele van de fondsen die wij u voorstellen al in portefeuille,
    • misschien wil u toch enkele andere accenten leggen op basis van persoonlijke voorkeuren,
  • Na uw akkoord vullen we samen alle documenten in om de belegging definitief vast te leggen.
  • Voor de afspraak moet U minstens 1 tot 1 1/2 uur tijd voorzien.
  • We komen -indien gewenst- bij U thuis. Maar u bent ook welkom op ons kantoor in 9000 Gent, Meerhem 149 HGoogle Places ) of in 8710 Ooigem, Desselgemsestraat 1 b/001 (Google Places).

Kortom: Wij doen u een gepersonaliseerd beleggingsvoorstel en staan in voor afhandeling er van.

(update: 22/11/2018)

2 Replies to “Onze aanpak”

    1. Beste,

      We werken niet met rekeningen, maar met beleggingsverzekeringen.
      Stuur een berichtje naar info@ethischbeleggen.com met hoe we met je in contact kunnen komen (telefoonnummer,…). We contacteren je dan voor een afspraak en bezorgen je wat huiswerk ter voorbereiding.

      Hoogachtend,

      Patrick claerhout

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Deze website gebruikt Akismet om spam te verminderen. Bekijk hoe je reactie-gegevens worden verwerkt.