-
Modelportefeuilles 2022: alle 24 slecht.
Het is pijnlijk. Maar het moet. Bekennen dat onze modelportefeuilles voor 2022 niets opgeleverd hebben. Wacht. Het is nog erger. Ze hebben wel iets opgeleverd: een zwaar verlies. En alsof het nog niet erg genoeg is, gebeurde dit in een jaar waarin de inflatie de hoogte inschoot. In feite is dit dus een dubbel fiasco.…
-
Herwerkte site Towards Sustainability: een doolhof
Na de eerste upgrade van hun kwaliteitslabel heeft het Febelfin-label ook haar website onder handen genomen. Is de upgrade gelukt? Laten we genuanceerd zijn. Naast enkele negatieve bevindingen, zijn er ook positieve beoordelingen uit te spreken. Daarnaast zijn er ook onvolkomenheden waarvoor we de fout niet in het bakje van Febelfin kunnen leggen. Onze slotconclusie…
-
Stijging van risicograad, daling van kosten bij duurzame fondsen.
Het hebben van uitgebreide lijsten én het periodiek updaten ervan laat toe om op geregelde tijden conclusies te trekken. Op grote schaal gebeurt dit bij grote organisaties. En die halen daar hun voordeel uit. Big Data, weet je wel. Met ethisch beleggen volgen we momenteel 104 verschillende beleggingsfondsen op. Uit deze fondsen selecteren we op…
-
Fidea gaat verder op de ingeslagen weg
From scratch moeten (her)beginnen, biedt soms voordelen. Vanop een wit blad ziet men niet de platgetreden paden en kan men -niet gehinderd door het verleden- soms op nieuwe inzichten uitkomen, nieuwe wegen bewandelen. Wie in de automobielindustrie een volledig patrimonium heeft dat gebaseerd is op diesel- en benzinevoertuigen, zal zich minder geroepen voelen om…
-
Duurzaam pensioensparen? Terug van weggeweest.
Even naar het verleden terug. Toen Ethias met zijn foutief geprijsde Firstrekening een zware financiële storm op zichzelf afriep, sprongen onze Belgische overheden met belastingsgeld bij om het schip drijvende te houden. Van Europa kon deze hulp maar door de beugel, mits Ethias zwaar saneerde. Gevolg hiervan was dat de verzekeraar geen eigen financiële producten meer…
-
Onze modelportefeuilles in 1e semester 2016: Doh!
We zijn dit jaar gestart met 32 modelportefeuilles (zie ook). Deze portefeuilles zijn opgemaakt op basis van inleg van klant (niet iedereen kan evenveel inleggen) en op basis van het risicoprofiel van de klant (sommigen willen voorzichtiger zijn dan anderen). Sommige verzekeraars waar we mee samenwerken, zijn niet geïnteresseerd in kleine bedragen. Hierdoor hebben…
-
Een parel voor u opgedolven
In onze zoektocht naar verbreding en verdieping van ons beleggingsaanbod, zijn we recent op een verborgen parel gestoten: Covéa Horizon Durable. Het betreft een flexibel aandelenfonds dat vooral binnen Europa belegt. Hoewel ‘aandelen’ op risico-acceptatie wijzen én de focus op Europa een gevoeligheid voor regionale cycli blootlegt, beschikt het fonds ook over een veiligheidsklep: het kan desnoods…
-
Budget & (Te)Recht
De notoriteit & de invloed van consumentenorganisaties is er de laatste jaren op vooruit gegaan. Meer en meer mensen vertrouwen op hun bevindingen. Of consulteren hen op zoek naar een “second opinion“. Dat neemt niet weg dat ze ook gecontesteerd worden. De manier waarop ze tot hun aanbevelingen komen, is niet doorzichtig (kan wellicht ook niet…
-
De eigen portefeuille in januari 2014
Zonder Miley Cyrus. maar toch pijnlijk We zijn 2014 gestart met een contradictie. Want, ondanks het feit dat we enkele wijzigingen in onze portefeuille aangebracht hebben, welke het risicogehalte ervan diende te verkleinen – rebalancering -, blijkt het totale risico gestegen te zijn. Op de risicoschaal van BEAMA is ze meer dan 1 punt opgeschoven tot bijna 6. De reden hiertoe…
-
De eigen portefeuille in december 2013
Na een kleine terugval in begin van de maand, is de portefeuille tegen het jaareinde nog een klein beetje gestegen. Het rendement op 1 jaar tijd bedraagt 14,76 %. Vooral de eerder speculatieve elementen uit de belegging (thematische aandelenfondsen in nieuwe energievoorzieningen of focussend op water- en klimaatproblematiek) hebben een verrassend sterk jaar achter de rug. Het lijkt op een…
