-
Duurzaam beleggen: lost Europa de rol?
Terwijl de EU de regelgeving aanscherpt lijkt het in de financiële pers alsof duurzaam beleggen eindelijk mainstream gaat. Uit het rapport van GSIA (Global Sustainable Investment Alliance) blijkt juist dat Europa de rol lost. GSIR: een 2-jaarlijks rapport Europese institutionele investeerders waren bij de eersten die de kaart van duurzaam beleggen trokken. Particulieren volgden mondjesmaat.…
-
Transparantie voor beleggers door KID (essentiële informatiedocument) of KIID (essentiële beleggersinformatie)? Help evalueren!
In het kader van de consumentenbescherming worden de regels rond transparantie steeds strenger. Als bemiddelaar klagen we daar graag over. (Dit brengt grote papierslag met zich mee. En het is maar zeer de vraag of deze de klant uiteindelijk niet eerder argwanend maakt dan geruststelt). Maar in zijn finaliteit is dit een goede zaak.…
-
De zoektocht naar essentiële informatie bij nieuw duurzaam pensioenspaarfonds
Thomas Pips en de zoektocht naar de muis. Niet meer zo jonge lezers, weten dat in pre-internettijden de informatie vaak met vertraging én via duurzame dragers als papier tot ons kwam. Zo was het in het Vlaanderen van de 2e helft van de 20e eeuw (van 1947 tot 1982) gebruikelijk dat kort na “den arrivée”…
-
Fidea gaat verder op de ingeslagen weg
From scratch moeten (her)beginnen, biedt soms voordelen. Vanop een wit blad ziet men niet de platgetreden paden en kan men -niet gehinderd door het verleden- soms op nieuwe inzichten uitkomen, nieuwe wegen bewandelen. Wie in de automobielindustrie een volledig patrimonium heeft dat gebaseerd is op diesel- en benzinevoertuigen, zal zich minder geroepen voelen om…
-
Onze modelportefeuilles in het eerste semester van 2018: reculer pour mieux sauter?
Echternach is gekend om zijn processie. Er wordt al jaren niet meer op het ritme van 3 stappen naar voren en 2 terug gelopen. Nu zijn de deelnemers met witte zakdoeken aan elkaar vastgemaakt en springen zij in de maat afwisselend op hun linker- en hun rechtervoet naar voren. De oude voortbewegingswijze werd geschrapt…
-
Regelgever spuit met mist rond risico (als 4 groter dan 6 is).
Hoe was het vroeger? Wie een fondsenbelegging overweegt, moet door de verdeler ervan verplicht geconfronteerd worden met een document dat “essentiële beleggingsinformatie” (of in het Engels “KIID” -Key Invester Information Document- ) wordt genoemd. In dit document is 1 van de belangrijkste -ook al omdat het visueel opvalt- items de SRRI: De Synthetic Riks and Reward…
-
Beleggen vanaf 2018? Kijk voortaan in 4 glazen bollen voor je beslist!
Tot eind 2017 kon u bij veel beleggingspromo de volgende zinsnede lezen: “rendementen uit het verleden zijn geen garantie op toekomstig rendement“. Veelal pakten beleggingsinstituten uit met wat hun product in het verleden aan waardecreatie (producten die waardedestructie opleverden werd niet langer gepromoot, maar uit de etalage gehaald) betekend had. Dit systeem moest het…
-
PRIIPS, MIFID II, IDD : meer transparantie met minder letters?
De Europese regelgeving rond verzekeringsdistributie heeft een dwingend karakter. We moeten ze dan ook volgen. Nu er opnieuw een lawine van veranderingen op ons afkomt, zullen sommigen wellicht eerder spreken over ‘lijdzaam ondergaan’. Per 01/01/2018 wordt de verordering rond PRIIPs van kracht. PRIIPs staat voor Packaged Retail and Insurance-based Investment Products. Kort door de…
