Covid-19 haalt ons traditioneel leven grondig overhoop. Het virus trekt lelijke strepen door plannen die marketeers en verkopers hadden. Zo wordt verwacht dat de zomersolden met minstens een maand uitgesteld worden.
Voor financiële dienstverleners zorgt de paniek die ontstaan is er voor dat niet alle geplande verkoopscampagnes succesvol afgesloten worden. 1 van die campagnes betrof de actie géén premietaks bij Athora.
Athora blijft tot 30/04 zelf de premietaks van 2 % betalen.
Gedurende de maanden februari en maart nam Athora de verzekeringstaks op de Tak 23-producten die je kocht voor eigen rekening. Op een belegging van € 10.000 maakt dit toch een verschil van € 200 uit.
Blijkbaar had de actie geen premietaks bij Athora niet het verhoopte succes omdat de aandacht opge-eist werd door het coronavirus. Daarom werd ze verlengd. U kan nog intekenen tot (behoudens vervroegde afsluiting) 30 april.
Meer kopen voor hetzelfde geld: wie durft?
Ondertussen heeft de paniek rond Corona ook de koersen aangetast. Het resultaat hiervan is dat je in feite nu -bovenop het niet betalen van de verzekeringstaks- met een extra grote korting op de fondsen zelf kan intekenen.
De grote vraag is natuurlijk: wie durft? In tijden van beurspaniek moet je koelbloedig zijn om tegen de stroom in te gaan.
- Uiteraard weet je niet of (en hoeveel lager) de koersen nog verder zullen zakken.
- Anderzijds weet je wel dat je aankoopt aan prijzen die een stuk onder deze van pakweg 2 maanden geleden liggen.
Voor wie een voldoende lange beleggingstermijn in zijn achterhoofd heeft , zijn er dan ook koopjes te doen.
Mogelijk beleggingscombinaties die als duurzaam kunnen beschouwd worden.
Uit het fondsenaanbod van Athora destilleerden we 3 portefeuilles die als duurzaam beschouwd kunnen worden.
- U ziet telkens dat de rendementen van deze combinaties in het verleden positief waren
- U ziet ook dat er in 2020 een dikke min voor het cijfer staat.
Als er herstel van de koersen komt is er dus een groot stijgingspotentieel.
Voor wie eerder een conservatief beleggingsprofiel heeft (veiligheid primeert boven rendement):
| % | Naam Fonds | Rend. 10 j | Rend. 5 j | Rend. 3 j | Rend. 2019 | YTD 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20 | Ath. Real Estate Securities | 7.30 | 5.98 | 7.01 | 19.52 | -3.46 |
| 22 | Ath. N1 Stable Return | 4.33 | 1.153 | 1.78 | 6.87 | -1.14 |
| 18 | Ath. DNCA Invest Eurose | 3.69 | 1.64 | 2.00 | 6.97 | -2.58 |
| 22 | Ath. Echiquier Arty | 3.78 | 1.75 | 1.79 | 8.71 | -2.46 |
| 18 | Ath. Univers. Inv. Low D | 2.31 | 1.18 | 0.94 | 6.26 | -1.45 |
| 100 | TOTAAL defensief | 4.69 | 2.43 | 2.27 | 9.71 | -11.09 |
Deze samenstelling scoort 3,57 op een schaal van 7 voor risico en 3,42 op een schaal van 5 voor duurzaamheid. Ze is slechts voor 80 % duurzaam.
Voor wie een gemiddeld beleggingsprofiel heeft ( accepteert risico, maar vindt ook veiligheid belangrijk):
| % | Naam Fonds | Rend. 10 j | Rend. 5 j | Rend. 3 j | Rend. 2019 | YTD 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 18 | Ath. Funds Foor Good Cleantech | 10.79 | 9.12 | 9.15 | 21.62 | -4.30 |
| 18 | Ath. DNCA Inv. Eurose | 3.69 | 1.64 | 2.00 | 6.97 | -2.58 |
| 22 | Ath. Echiquier Arty | 3.78 | 1.75 | 1.79 | 8.71 | -4.57 |
| 20 | Ath. Univers. Invest Medium | 0 | 2.79 | 3 | 12.38 | -2.24 |
| 20 | Ath.Nordea Gl. Clim. & Envir. Fund | 10.76 | 11.9 | 12.62 | 32.45 | -4.75 |
| 100 | TOTAAL gebalanceerd | 6.84 | 5.69 | 5.65 | 16.00 | -18.43 |
Deze samenstelling scoort 4,20 op een schaal van 7 voor risico en 3,84 op een schaal van 5 voor duurzaamheid.
Voor wie een dynamisch beleggingsprofiel heeft ( huldigt het standpunt dat hoog rendement recht evenredig is met nemen van risico):
| % | Naam Fonds | Rend. 10 j | Rend. 5 j | Rend. 3 j | Rend. 2019 | YTD 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 13 | Ath. Funds for Good Cleantech | 10.79 | 9.12 | 9.15 | 21.62 | -1.86 |
| 13 | Ath. DNCA Inv. Eurose | 3.69 | 1.64 | 2.00 | 6.97 | -3.10 |
| 21 | Ath. Univ. Inv. High | 0 | 4.53 | 5.46 | 19.8 | -3.45 |
| 26 | Ath. Echquier Arty | 3.78 | 1.75 | 1.79 | 8.71 | -2.94 |
| 27 | Ath. Nordea Gl. Clim. & Envir. Fund | 10.76 | 11.9 | 15.62 | 26.5 | -5.82 |
| 100 | TOTAAL dynamisch | 5.77 | 6.02 | 6.47 | 18.90 | -17.15 |
Deze samenstelling scoort 4,34 op een schaal van 7 voor risico en 4,20 op een schaal van 5 voor duurzaamheid.
De oplijsting van alle beschikbare fondsen met hun rendementen en risicoinschaling helpt je als je zelf toch andere selecties zou verkiezen.
Voorwaarden:
- de premietaks valt weg voor wie minstens € 10.000 wil investeren.
- alleen natuurlijke personen kunnen intekenen.
- de stortingen dienen verplicht uitgevoerd te worden via de gestructureerde mededeling die je van ons krijgt. Het geld dient ten laatste per 15/05 op rekening van Athora te staan.
- bezint eer je begint. Vooraleer je intekent, consulteer je best de Essentiële Beleggersinfo (EBI of Key Investor Information Document) van de betrokken fondsen. Voor de meeste hierboven vermelde fondsen vindt u deze o.m. op de pagina met oplijsting van alle fondsen die wij opvolgen. Voor ontbrekende fondsen, geef ons gerust een seintje.
Waarschuwing:
- Omdat we niet alle fondsen van Athora in onze werking opvolgen, hebben we de rendementen uit het verleden niet opgemaakt per 31/12/2019. De referentiedatum is hier 23/01/2020. De YTD-verliescijfers zijn deze van 31/03/2020.
- De rendementen weergegeven in onze tabellen zijn lichtjes overschat. Ze komen uit de Morningstarfiches van de beleggingsfondsen. De beheerskost van de verzekeraar, noch onze verloning is daar in verrekend.
- Beleggen in dergelijke producten vergt een beleggingshorizon van minstens 5 jaar. Hou dus voldoende liquide middelen over om onverwachtte gebeurtenissen te overbruggen.
- Onze glazen bol is kapot. In het verleden is intekenen tijdens een crisissen vaak een erg goede strategie gebleken. U kon daarbij een bovengemiddeld rendement behalen. Er is echter geen garantie dat dit nu ook weer het geval zal zijn.