Beleggen vanaf 2018? Kijk voortaan in 4 glazen bollen voor je beslist!

 

Tot eind 2017 kon u bij veel beleggingspromo de volgende zinsnede lezen:  “rendementen uit het verleden zijn geen garantie op toekomstig rendement“. Veelal pakten beleggingsinstituten uit met wat hun product in het verleden aan waardecreatie (producten die waardedestructie opleverden werd niet langer gepromoot, maar uit de etalage gehaald) betekend had.  Dit systeem moest het vertrouwen in de degelijkheid én de rendabiliteit van de belegging ook voor de toekomst in de verf zetten.

Uiteraard moet daar voorzichtig mee omgesprongen worden. Zo steken in de backtesting op 10 jaar in 2018 de zware financiële aderlatingen uit 2008 nog in de cijfers. En plop! Vanaf 01/01/2019 zullen ze er volledig uit verdwenen zijn. Alsof er voordien niets gebeurd was, wat de hele financiële wereld op zijn grondvesten deed daveren.

Maar deze manier van benaderen is voortaan –hoewel niet verboden– absoluut niet meer voldoende. Bij ieder verpakt financieel product (PRIIP= Packaged Retail Insurance-basede Investment Products) moeten vanaf nu  4 toekomstige scenario’s belicht worden. U zal deze vinden in de essentiële beleggingsinformatie (een verplicht gestandardiseerd document dat zowat de identiteitskaart van iedere belegging wordt).

Dit zijn ze: “Beleggen vanaf 2018? Kijk voortaan in 4 glazen bollen voor je beslist!” verder lezen

Met meer en meer vissers in dezelfde vijver

 

hier weten ze ook hoe laat het is.

Meer en meer mensen vinden duurzaamheid en ethiek belangrijk. Dit ook voor hun spaar- en beleggingsgedrag.

Een belangstelling die stijgend is, zorgt voor een verruiming van het aanbod. Niet alleen zien we dat in België nu ook een grootbank al maanden met barnumreclame uitpakt rond duurzaam beleggen. In eerste instantie nog steeds voor hun private banking cliënteel. Wie echter doorvraagt bij een plaatselijke retailbankier uit hun net zal meestal ook wel geholpen worden.

We zien ook dat er een blijvend grote stijging is in de hoeveelheid fondsen die zichzelf profileren als duurzaam.

In de eerste helft van 2017 zijn er 57 nieuwe fondsen opgelijst door Morningstar, die van zichzelf aangeven dat ze ESG-georiënteerd zijn. Zie dit artikel waaruit we de lijsten hieronder kopieerden.

We zijn niet in de positie om de eerlijke bedoelingen van de aanbieders in vraag te stellen. We hebben de fondsen momenteel niet in detail bekeken. De meeste zullen trouwens niet beschikbaar zijn voor de Belgische belegger.

“Met meer en meer vissers in dezelfde vijver” verder lezen

De andere kant van het verhaal

 

 

Het verleden voorspellen blijft makkelijk.
Het verleden voorspellen blijft makkelijk.

De goede financiële resultaten van onze eigen portefeuille en die van onze modelportefeuilles over 2012 en 2013 zijn de extra slagroom bovenop onze ambitie om met geld maatschappelijk zinvolle initiatieven te ondersteunen. Als de toestand in de wereld én de maatschappij  helpen verbeteren door te investeren in beleggingsfondsen die inzetten op ethiek en/of ecologie onze doelstelling is, dan is dit als mens moeilijk vol te houden zo je geïnvesteerde kapitaal stelselmatig zou verminderen omdat er slechte rendementen behaald zijn.

Nochtans gaat beleggen structureel gepaard met onzekerheid. En het is niet dat de richting die we kozen permanent omhoog zal gaan, omdat we tijdig op de juiste ingrediënten voor succes ingezet hebben. Niemand kent immers die ingrediënten.

Natuurlijk voelt iedereen aan zijn theewater dat “De andere kant van het verhaal” verder lezen